Pietra Randivo, kullanılmayan likiditeyi raporlamak ve beyan edilen risk derecesine sahip tahsis senaryoları önermek için şirketinizin geçmiş ve güncel nakit akışlarını işler.
Birçok küçük ve orta ölçekli işletme, gerçek operasyonel risklerinin gerektirdiğinden daha fazla nakit rezervine sahiptir. Bu fazlalık, doğrudan muhasebe kayıplarına yol açmaz ancak nadiren kesin olarak ölçülen bir fırsat maliyeti içerir.
Sorun veri eksikliği değil, verileri doğrulanabilir kararlara dönüştürmenin zorluğudur. Manuel olarak güncellenen e-tablolar, geçmiş ortalamalara dayalı tahminler ve üç aylık incelemeler, tam da likiditenin yeniden tahsis edilmesi gereken anlarda hataya karşı geniş marjlar bırakıyor.
Her modül, şirketinizden gelen gerçek verileri işler ve genel sektör tahminleri değil, izlenebilir çıktılar üretir.
Modeller, açık güven aralıklarıyla takip eden 30, 60 ve 90 günde mevcut olan likiditeyi tahmin etmek için geçmiş tahsilat serilerini, ödemeleri ve operasyonel mevsimselliği analiz eder.
Önerilen her tahsis senaryosuna, şirketle birlikte tanımlanan tarihsel oynaklık ve minimum likidite kısıtlamaları üzerinden hesaplanan bir risk göstergesi eşlik etmektedir.
Gelen veriler günlük olarak işlenir ve yapılandırılmış raporlarda döndürülür; böylece periyodik manuel konsolidasyon ihtiyacı ortadan kalkar.
Pietra Randivo kontrol paneli, tahsis edilen likiditenin durumunu, süresi dolmuş bir karara varan aylık veya üç aylık özetlerle değil, günlük güncellemeyle gösterir.
Her rapor, uygulanan hesaplama metodolojisini içerir; böylece şirket, girdi verileri ile sunulan sonuçlar arasındaki tutarlılığı bağımsız olarak doğrulayabilir.
Başlangıç süreci, dahili personelin sınırlı operasyonel çabasını gerektirecek şekilde tasarlanmıştır.
Nakit akışı geçmişini içe aktarmak için şirketin cari hesaplarına ve herhangi bir yönetim yazılımına güvenli bağlantı.
Sistem, şirketin belirli kısıtlamalarına göre kalibre edilmiştir: minimum işletme likiditesi, gelirlerin mevsimselliği ve beyan edilen risk toleransı.
Tahsis önerileri operasyonel hale gelir ve raporlama panosundan günlük olarak izlenir.
Şirketlerin finansal verilerini entegre etmeden önce sıklıkla gündeme getirdiği konulara doğrudan yanıtlar.
Veriler aktarım sırasında ve bekleme sırasında şifrelenir. Hesaplara erişim, platformun şirket adına para düzenlemesine veya işlem yürütmesine izin vermeyen salt okunur bağlantılar aracılığıyla yönetilir.
Veri işleme, toplanan bilgilerin en aza indirilmesi ve şirketin istediği zaman verilerinin dışa aktarılmasını veya silinmesini talep etme olanağı da dahil olmak üzere GDPR'de belirtilen ilkeleri takip eder.
Şirketin cari hesaplarına salt okunur erişim veya halihazırda kullanılmakta olan yönetim yazılımından periyodik olarak veri aktarımı yeterlidir. Özel yazılımın dahili sistemlere kurulmasına gerek yoktur.
Tahmine dayalı modeller, şirketin özel durumunu yansıtmayabilecek genel sektör kriterlerine dayanmadan, yalnızca şirket tarafından sağlanan geçmiş ve güncel verileri kullanır.
İlk teknik analiz, şirketinizin gerçek verileriyle, şu anda ne kadar likiditenin dağıtılmadığını ve bunun hangi düzeyde riskle uygulamaya konulabileceğini doğrulamanıza olanak tanır.