Pietra Randivo bearbetar ditt företags historiska och aktuella kassaflöden för att rapportera outnyttjad likviditet och föreslå allokeringsscenarier med en deklarerad riskgrad.
Många små och medelstora företag upprätthåller kassareserver som är större än deras faktiska operativa exponering kräver. Detta överskott genererar inte direkta redovisningsförluster utan innebär en alternativkostnad som sällan är noggrant kvantifierad.
Problemet är inte frånvaron av data: det är svårigheten att omvandla dem till kontrollerbara beslut. Manuellt uppdaterade kalkylblad, prognoser baserade på historiska medeltal och kvartalsvisa granskningar lämnar stora felmarginaler just vid de tillfällen då likviditet bör omfördelas.
Varje modul bearbetar verklig data från ditt företag och producerar spårbara utdata, inte generiska industriuppskattningar.
Modellerna analyserar historiska serier av inkasseringar, betalningar och operativa säsongsvariationer för att uppskatta den tillgängliga likviditeten under de följande 30, 60 och 90 dagarna, med explicita konfidensintervall.
Varje föreslaget allokeringsscenario åtföljs av en riskindikator beräknad på historisk volatilitet och minimilikviditetsbegränsningar definierade tillsammans med företaget.
Inkommande data bearbetas dagligen och returneras i strukturerade rapporter, vilket eliminerar behovet av periodiska manuella konsolideringar.
Pietra Randivo-instrumentpanelen visar status för allokerad likviditet med en daglig uppdatering, inte med månads- eller kvartalssammanfattningar som kommer fram till ett beslut som redan har löpt ut.
Varje rapport innehåller den tillämpade beräkningsmetoden, så att företaget självständigt kan verifiera överensstämmelsen mellan indata och de resultat som presenteras.
Startprocessen är utformad för att kräva begränsad operativ insats från intern personal.
Säker anslutning till företagets löpande konton och eventuell hanteringsprogramvara, för import av kassaflödeshistorik.
Systemet är kalibrerat efter företagets specifika begränsningar: minsta operativa likviditet, säsongsvariation av intäkter och deklarerad risktolerans.
Allokeringsrekommendationer blir operativa och övervakas dagligen via rapporteringspanelen.
Direkta svar på de frågor som företag oftast tar upp innan de integrerar sin ekonomiska data.
Data krypteras under överföring och vila. Tillgång till konton hanteras via skrivskyddade anslutningar, vilket inte tillåter plattformen att ordna medel eller utföra transaktioner för företagets räkning.
Databehandlingen följer de principer som anges i GDPR, inklusive minimering av den information som samlas in och möjligheten för företaget att när som helst begära export eller radering av sina uppgifter.
Skrivskyddad tillgång till företagets löpande konton eller periodisk export av data från den hanteringsprogramvara som redan används är tillräcklig. Installation av dedikerad programvara på interna system krävs inte.
Förutsägande modeller använder endast historiska och aktuella data från företaget, utan att förlita sig på generiska industririktmärken som kanske inte speglar företagets specifika situation.
En inledande teknisk analys låter dig verifiera, med verkliga data från ditt företag, hur mycket likviditet som för närvarande inte är allokerad och med vilken risknivå den kan komma att fungera.