Pietra Randivo procesează fluxurile de numerar istorice și curente ale companiei dvs. pentru a raporta lichiditatea neutilizată și pentru a propune scenarii de alocare cu un grad de risc declarat.
Multe întreprinderi mici și mijlocii mențin rezerve de numerar mai mari decât necesită expunerea lor operațională reală. Acest surplus nu generează pierderi contabile directe, ci implică un cost de oportunitate care rareori este cuantificat riguros.
Problema nu este absența datelor: este dificultatea de a le transforma în decizii verificabile. Foile de calcul actualizate manual, prognozele bazate pe medii istorice și recenziile trimestriale lasă marje mari de eroare tocmai în momentele în care lichiditatea ar trebui realocată.
Fiecare modul procesează date reale de la compania dvs. și produce rezultate urmăribile, nu estimări generice ale industriei.
Modelele analizează serii istorice de încasări, plăți și sezonalitate operațională pentru a estima lichiditatea disponibilă în următoarele 30, 60 și 90 de zile, cu intervale de încredere explicite.
Fiecare scenariu de alocare propus este însoțit de un indicator de risc calculat pe baza volatilității istorice și a constrângerilor minime de lichiditate definite împreună cu compania.
Datele primite sunt procesate zilnic și returnate în rapoarte structurate, eliminând necesitatea consolidărilor manuale periodice.
Tabloul de bord Pietra Randivo arată starea lichidității alocate cu o actualizare zilnică, nu cu rezumate lunare sau trimestriale care ajung la o decizie care a expirat deja.
Fiecare raport include metodologia de calcul aplicată, astfel încât compania să poată verifica în mod independent coerența dintre datele de intrare și rezultatele prezentate.
Procesul de pornire este conceput pentru a necesita efort operațional limitat din partea personalului intern.
Conexiune securizată la conturile curente ale companiei și la orice software de management, pentru importarea istoricului fluxului de numerar.
Sistemul este calibrat pe constrângerile specifice ale companiei: lichiditate operațională minimă, sezonalitate a veniturilor și toleranță declarată la risc.
Recomandările de alocare devin operaționale și sunt monitorizate zilnic prin intermediul tabloului de bord de raportare.
Răspunsuri directe la problemele pe care companiile le ridică cel mai adesea înainte de a-și integra datele financiare.
Datele sunt criptate în tranzit și în repaus. Accesul la conturi este gestionat prin conexiuni numai în citire, care nu permit platformei să aranjeze fonduri sau să execute tranzacții în numele companiei.
Prelucrarea datelor urmează principiile stabilite în GDPR, inclusiv reducerea la minimum a informațiilor colectate și posibilitatea companiei de a solicita oricând exportul sau ștergerea datelor sale.
Accesul numai în citire la conturile curente ale companiei sau exportul periodic al datelor din software-ul de management aflat deja în uz este suficient. Instalarea software-ului dedicat pe sistemele interne nu este necesară.
Modelele predictive folosesc doar date istorice și actuale furnizate de companie, fără a se baza pe benchmark-uri generice ale industriei care ar putea să nu reflecte situația specifică a companiei.
O analiză tehnică inițială vă permite să verificați, cu datele reale ale companiei dumneavoastră, cât de multă lichiditate este în prezent nealocată și cu ce nivel de risc ar putea fi pusă la lucru.