Pietra Randivo przetwarza historyczne i bieżące przepływy pieniężne Twojej firmy, aby raportować niewykorzystaną płynność i proponować scenariusze alokacji z zadeklarowanym stopniem ryzyka.
Wiele małych i średnich przedsiębiorstw utrzymuje rezerwy środków pieniężnych większe, niż wymaga tego ich rzeczywiste zaangażowanie operacyjne. Nadwyżka ta nie generuje bezpośrednich strat księgowych, ale wiąże się z kosztem alternatywnym, który rzadko jest rygorystycznie kwantyfikowany.
Problemem nie jest brak danych, lecz trudność w przekształceniu ich w weryfikowalne decyzje. Ręcznie aktualizowane arkusze kalkulacyjne, prognozy oparte na średnich historycznych i przeglądy kwartalne pozostawiają szeroki margines błędu właśnie w momentach, w których należy realokować płynność.
Każdy moduł przetwarza rzeczywiste dane z Twojej firmy i generuje możliwe do prześledzenia wyniki, a nie ogólne szacunki branżowe.
Modele analizują historyczne serie spłat, płatności i sezonowość operacyjną w celu oszacowania płynności dostępnej w ciągu kolejnych 30, 60 i 90 dni, z wyraźnie określonymi przedziałami ufności.
Do każdego proponowanego scenariusza alokacji dołączony jest wskaźnik ryzyka obliczony na podstawie historycznej zmienności oraz minimalnych ograniczeń płynności określonych wspólnie ze spółką.
Przychodzące dane są przetwarzane codziennie i zwracane w ustrukturyzowanych raportach, co eliminuje potrzebę okresowych ręcznych konsolidacji.
Panel Pietra Randivo pokazuje status alokowanej płynności w ramach codziennej aktualizacji, a nie miesięcznych czy kwartalnych podsumowań, które prowadzą do decyzji, która już wygasła.
Każdy raport zawiera zastosowaną metodologię obliczeń, dzięki czemu firma może samodzielnie zweryfikować zgodność danych wejściowych z prezentowanymi wynikami.
Proces uruchamiania został zaprojektowany tak, aby wymagał ograniczonego wysiłku operacyjnego ze strony personelu wewnętrznego.
Bezpieczne połączenie z rachunkami bieżącymi firmy i dowolnym oprogramowaniem zarządzającym w celu importowania historii przepływów pieniężnych.
System jest kalibrowany pod kątem specyficznych ograniczeń spółki: minimalnej płynności operacyjnej, sezonowości przychodów oraz deklarowanej tolerancji ryzyka.
Zalecenia dotyczące alokacji zaczynają działać i są codziennie monitorowane za pośrednictwem panelu raportowania.
Bezpośrednie odpowiedzi na kwestie, które najczęściej zgłaszają firmy przed integracją swoich danych finansowych.
Dane są szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania. Dostęp do rachunków jest zarządzany poprzez połączenia tylko do odczytu, które nie pozwalają platformie na organizowanie środków ani wykonywanie transakcji w imieniu firmy.
Przetwarzanie danych odbywa się na zasadach określonych w RODO, obejmujących minimalizację zbieranych informacji oraz możliwość żądania przez spółkę w każdej chwili eksportu lub usunięcia swoich danych.
Wystarczający jest dostęp tylko do odczytu do rachunków bieżących firmy lub okresowy eksport danych z już używanego oprogramowania zarządzającego. Instalacja dedykowanego oprogramowania na systemach wewnętrznych nie jest wymagana.
Modele predykcyjne wykorzystują wyłącznie historyczne i aktualne dane dostarczane przez firmę, bez opierania się na ogólnych wzorcach branżowych, które mogą nie odzwierciedlać konkretnej sytuacji firmy.
Wstępna analiza techniczna pozwala zweryfikować na podstawie rzeczywistych danych Twojej firmy, ile płynności jest obecnie niealokowanej i z jakim poziomem ryzyka można ją wykorzystać.