Pietra Randivo behandler bedriftens historiske og nåværende kontantstrømmer for å rapportere ubrukt likviditet og foreslå allokeringsscenarier med en deklarert grad av risiko.
Mange små og mellomstore bedrifter opprettholder kontantreserver som er større enn deres faktiske operasjonelle eksponering krever. Dette overskuddet genererer ikke direkte regnskapsmessige tap, men innebærer en alternativkostnad som sjelden er strengt kvantifisert.
Problemet er ikke fraværet av data: det er vanskeligheten med å transformere dem til kontrollerbare beslutninger. Manuelt oppdaterte regneark, prognoser basert på historiske gjennomsnitt og kvartalsvise gjennomganger gir store feilmarginer nettopp i de øyeblikkene når likviditet bør omfordeles.
Hver modul behandler reelle data fra din bedrift og produserer sporbare utdata, ikke generiske industriestimater.
Modellene analyserer historiske serier av innkrevinger, betalinger og operasjonell sesongvariasjon for å estimere tilgjengelig likviditet i de påfølgende 30, 60 og 90 dagene, med eksplisitte konfidensintervaller.
Hvert foreslåtte allokeringsscenario er ledsaget av en risikoindikator beregnet på historisk volatilitet og minimumslikviditetsbegrensninger definert sammen med selskapet.
Innkommende data behandles på daglig basis og returneres i strukturerte rapporter, noe som eliminerer behovet for periodiske manuelle konsolideringer.
Pietra Randivo-dashbordet viser status for allokert likviditet med en daglig oppdatering, ikke med månedlige eller kvartalsvise oppsummeringer som kommer til en beslutning som allerede er utløpt.
Hver rapport inkluderer beregningsmetodikken som er brukt, slik at selskapet uavhengig kan verifisere samsvaret mellom inputdata og resultatene som presenteres.
Oppstartsprosessen er designet for å kreve begrenset operasjonell innsats fra internt personale.
Sikker tilkobling til selskapets gjeldende kontoer og eventuell administrasjonsprogramvare, for import av kontantstrømhistorikk.
Systemet er kalibrert etter selskapets spesifikke begrensning: minimum driftslikviditet, sesongmessige inntekter og erklært risikotoleranse.
Tildelingsanbefalinger blir operative og overvåkes daglig gjennom rapporteringsdashbordet.
Direkte svar på problemene som selskaper oftest reiser før de integrerer sine økonomiske data.
Data er kryptert under overføring og hvile. Tilgang til kontoer administreres via skrivebeskyttede tilkoblinger, som ikke tillater plattformen å arrangere midler eller utføre transaksjoner på vegne av selskapet.
Databehandling følger prinsippene fastsatt i GDPR, inkludert minimering av informasjonen som samles inn og muligheten for selskapet til å be om eksport eller sletting av sine data når som helst.
Skrivebeskyttet tilgang til bedriftens brukskontoer eller periodisk eksport av data fra administrasjonsprogramvaren som allerede er i bruk er tilstrekkelig. Installasjon av dedikert programvare på interne systemer er ikke nødvendig.
Prediktive modeller bruker kun historiske og nåværende data levert av selskapet, uten å stole på generiske industrireferanser som kanskje ikke gjenspeiler den spesifikke situasjonen til selskapet.
En innledende teknisk analyse lar deg verifisere, med de virkelige dataene til bedriften din, hvor mye likviditet som for øyeblikket ikke er allokert og med hvilket risikonivå det kan bli satt til å fungere.