Pietra Randivo verwerkt de historische en huidige kasstromen van uw bedrijf om ongebruikte liquiditeit te rapporteren en toewijzingsscenario's voor te stellen met een aangegeven risicograad.
Veel kleine en middelgrote bedrijven houden kasreserves aan die groter zijn dan hun werkelijke operationele risico vereist. Dit overschot leidt niet tot directe boekhoudkundige verliezen, maar brengt opportuniteitskosten met zich mee die zelden nauwkeurig worden gekwantificeerd.
Het probleem is niet de afwezigheid van gegevens: het is de moeilijkheid om deze om te zetten in verifieerbare beslissingen. Handmatig bijgewerkte spreadsheets, prognoses op basis van historische gemiddelden en kwartaaloverzichten laten grote foutenmarges open, precies op de momenten waarop de liquiditeit opnieuw moet worden toegewezen.
Elke module verwerkt echte gegevens van uw bedrijf en produceert traceerbare resultaten, geen generieke sectorschattingen.
De modellen analyseren historische reeksen van incasso's, betalingen en operationele seizoensinvloeden om de beschikbare liquiditeit in de volgende 30, 60 en 90 dagen te schatten, met expliciete betrouwbaarheidsintervallen.
Elk voorgesteld toewijzingsscenario gaat vergezeld van een risico-indicator die wordt berekend op basis van de historische volatiliteit en de minimale liquiditeitsbeperkingen die samen met de onderneming zijn gedefinieerd.
Binnenkomende gegevens worden dagelijks verwerkt en geretourneerd in gestructureerde rapporten, waardoor periodieke handmatige consolidaties niet meer nodig zijn.
Het Pietra Randivo dashboard toont de status van de toegewezen liquiditeit met een dagelijkse update, niet met maand- of kwartaaloverzichten die tot een besluit komen dat al is verlopen.
In elk rapport is de toegepaste rekenmethodiek opgenomen, zodat het bedrijf zelfstandig de consistentie tussen de inputgegevens en de gepresenteerde resultaten kan verifiëren.
Het opstartproces is zo ontworpen dat er een beperkte operationele inspanning van het interne personeel nodig is.
Veilige verbinding met lopende rekeningen van bedrijven en eventuele beheersoftware, voor het importeren van de cashflowgeschiedenis.
Het systeem is afgestemd op de specifieke beperkingen van het bedrijf: minimale operationele liquiditeit, seizoensinvloeden van de inkomsten en aangegeven risicotolerantie.
Allocatieaanbevelingen worden operationeel en worden dagelijks gemonitord via het rapportagedashboard.
Directe antwoorden op de problemen die bedrijven het vaakst aankaarten voordat ze hun financiële gegevens integreren.
Gegevens worden tijdens verzending en in rust gecodeerd. De toegang tot accounts wordt beheerd via alleen-lezen-verbindingen, waardoor het platform geen geld kan regelen of namens het bedrijf transacties kan uitvoeren.
De gegevensverwerking volgt de principes die zijn vastgelegd in de AVG, inclusief het minimaliseren van de verzamelde informatie en de mogelijkheid voor het bedrijf om op elk moment de export of verwijdering van zijn gegevens aan te vragen.
Alleen-lezen toegang tot lopende rekeningen van het bedrijf of periodieke export van gegevens uit de reeds in gebruik zijnde beheersoftware zijn voldoende. Installatie van speciale software op interne systemen is niet vereist.
Voorspellende modellen maken alleen gebruik van historische en actuele gegevens die door het bedrijf worden verstrekt, zonder te vertrouwen op generieke sectorbenchmarks die mogelijk niet de specifieke situatie van het bedrijf weerspiegelen.
Met een eerste technische analyse kunt u, met de echte gegevens van uw bedrijf, verifiëren hoeveel liquiditeit momenteel niet is toegewezen en met welk risiconiveau dit kan worden benut.