Az Pietra Randivo feldolgozza a vállalat múltbeli és jelenlegi cash flow-it, hogy jelentse a fel nem használt likviditást, és javaslatot tegyen a bejelentett kockázati fokú allokációs forgatókönyvekre.
Sok kis- és középvállalkozás nagyobb készpénztartalékot tart fenn, mint amennyit tényleges működési kitettsége megkövetel. Ez a többlet nem generál közvetlen számviteli veszteséget, hanem olyan alternatív költséget tartalmaz, amelyet ritkán határoznak meg szigorúan.
A probléma nem az adatok hiánya, hanem az ellenőrizhető döntésekké alakításának nehézsége. A manuálisan frissített táblázatok, a múltbeli átlagokon alapuló előrejelzések és a negyedéves áttekintések nagy hibalehetőséget hagynak pontosan azokban a pillanatokban, amikor a likviditást át kell csoportosítani.
Mindegyik modul valós adatokat dolgoz fel a vállalatától, és nyomon követhető kimeneteket állít elő, nem általános iparági becsléseket.
A modellek a beszedések, a kifizetések és a működési szezonalitás történeti sorozatait elemzik, hogy megbecsüljék a következő 30, 60 és 90 napban rendelkezésre álló likviditást, kifejezett konfidencia intervallumokkal.
Minden javasolt allokációs forgatókönyvhöz tartozik a múltbeli volatilitás és a társasággal közösen meghatározott minimális likviditási korlátok alapján számított kockázati mutató.
A beérkező adatokat napi rendszerességgel dolgozzuk fel, és strukturált jelentésekben küldjük vissza, így nincs szükség időszakos manuális konszolidációra.
Az Pietra Randivo irányítópult az allokált likviditás állapotát napi frissítéssel mutatja, nem pedig havi vagy negyedéves összesítésekkel, amelyek már lejárt döntéshez jutnak.
Minden jelentés tartalmazza az alkalmazott számítási módszertant, így a vállalat függetlenül tudja ellenőrizni a bemeneti adatok és a bemutatott eredmények közötti összhangot.
Az indítási folyamatot úgy tervezték, hogy a belső személyzettől korlátozott működési erőfeszítést igényeljen.
Biztonságos kapcsolat a vállalati folyószámlákkal és bármely kezelő szoftverrel a pénzforgalmi előzmények importálásához.
A rendszer a vállalat sajátos korlátaira van kalibrálva: minimális működési likviditás, bevételek szezonalitása és deklarált kockázati tolerancia.
Az allokációs ajánlások működőképessé válnak, és naponta nyomon követik őket a jelentési irányítópulton keresztül.
Közvetlen válaszok azokra a kérdésekre, amelyeket a vállalatok leggyakrabban vetnek fel pénzügyi adataik integrálása előtt.
Az adatok átvitel közben és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak. A számlákhoz való hozzáférést csak olvasható kapcsolatokon keresztül kezelik, amelyek nem teszik lehetővé a platform számára, hogy pénzeszközöket intézzen vagy tranzakciókat hajtson végre a vállalat nevében.
Az adatkezelés a GDPR-ban meghatározott elveket követi, ideértve a gyűjtött információk minimalizálását, valamint azt, hogy a Társaság bármikor kérheti adatai exportálását vagy törlését.
Elegendő a vállalati folyószámlákhoz való írásvédett hozzáférés vagy az adatok időszakos exportálása a már használatban lévő felügyeleti szoftverből. Dedikált szoftver telepítése a belső rendszerekre nem szükséges.
A prediktív modellek csak a vállalat által biztosított múltbeli és aktuális adatokat használják, anélkül, hogy általános iparági referenciaértékekre támaszkodnának, amelyek esetleg nem tükrözik a vállalat konkrét helyzetét.
A kezdeti technikai elemzés lehetővé teszi, hogy cége valós adataival ellenőrizhesse, mekkora likviditás jelenleg nincs allokálva, és milyen kockázati szinttel lehet működésbe hozni.