Pietra Randivo obrađuje povijesne i trenutne novčane tokove vaše tvrtke kako bi prijavio neiskorištenu likvidnost i predložio scenarije raspodjele s deklariranim stupnjem rizika.
Mnoga mala i srednja poduzeća održavaju novčane rezerve veće nego što njihova stvarna operativna izloženost zahtijeva. Ovaj višak ne stvara izravne računovodstvene gubitke, ali uključuje oportunitetni trošak koji se rijetko rigorozno kvantificira.
Problem nije u nedostatku podataka: problem je u njihovoj pretvorbi u provjerljive odluke. Ručno ažurirane proračunske tablice, prognoze temeljene na povijesnim prosjecima i tromjesečni pregledi ostavljaju širok prostor za pogreške upravo u trenucima kada se likvidnost treba preraspodijeliti.
Svaki modul obrađuje stvarne podatke iz vaše tvrtke i proizvodi sljedive rezultate, a ne generičke industrijske procjene.
Modeli analiziraju povijesne nizove naplata, plaćanja i operativne sezone kako bi procijenili likvidnost dostupnu u sljedećih 30, 60 i 90 dana, s eksplicitnim intervalima pouzdanosti.
Svaki predloženi scenarij raspodjele popraćen je pokazateljem rizika izračunatim na temelju povijesne volatilnosti i minimalnih ograničenja likvidnosti definiranih zajedno s tvrtkom.
Dolazni podaci obrađuju se na dnevnoj bazi i vraćaju u strukturiranim izvješćima, čime se eliminira potreba za povremenim ručnim konsolidacijama.
Nadzorna ploča Pietra Randivo prikazuje status dodijeljene likvidnosti s dnevnim ažuriranjem, a ne s mjesečnim ili tromjesečnim sažetcima koji donose odluku koja je već istekla.
Svako izvješće uključuje primijenjenu metodologiju izračuna, tako da tvrtka može samostalno provjeriti dosljednost između ulaznih podataka i prikazanih rezultata.
Proces pokretanja osmišljen je tako da zahtijeva ograničene operativne napore internog osoblja.
Sigurna veza s tekućim računima tvrtke i svim softverom za upravljanje za uvoz povijesti novčanog toka.
Sustav je kalibriran prema specifičnim ograničenjima tvrtke: minimalna operativna likvidnost, sezonalnost prihoda i deklarirana tolerancija rizika.
Preporuke za dodjelu postaju operativne i svakodnevno se prate putem nadzorne ploče za izvješćivanje.
Izravni odgovori na pitanja koja tvrtke najčešće postavljaju prije integracije svojih financijskih podataka.
Podaci su šifrirani u prijenosu i mirovanju. Pristupom računima upravlja se putem veza samo za čitanje, koje platformi ne dopuštaju raspoređivanje sredstava ili izvršavanje transakcija u ime tvrtke.
Obrada podataka slijedi načela navedena u GDPR-u, uključujući minimiziranje prikupljenih informacija i mogućnost da tvrtka u bilo kojem trenutku zatraži izvoz ili brisanje svojih podataka.
Dovoljan je pristup samo za čitanje tekućim računima tvrtke ili povremeni izvoz podataka iz softvera za upravljanje koji se već koristi. Instalacija namjenskog softvera na interne sustave nije potrebna.
Prediktivni modeli koriste samo povijesne i trenutne podatke koje je dostavila tvrtka, bez oslanjanja na generičke referentne vrijednosti industrije koje možda ne odražavaju specifičnu situaciju tvrtke.
Početna tehnička analiza omogućuje vam da provjerite, sa stvarnim podacima vaše tvrtke, koliko je likvidnosti trenutno neraspoređeno i s kojom bi se razinom rizika moglo staviti u funkciju.