Pietra Randivo traite les flux de trésorerie historiques et actuels de votre entreprise pour signaler les liquidités non utilisées et proposer des scénarios d'allocation avec un degré de risque déclaré.
De nombreuses petites et moyennes entreprises conservent des réserves de trésorerie supérieures à ce que nécessite leur exposition opérationnelle réelle. Cet excédent ne génère pas de pertes comptables directes, mais implique un coût d'opportunité rarement quantifié de manière rigoureuse.
Le problème n’est pas l’absence de données : c’est la difficulté de les transformer en décisions vérifiables. Les feuilles de calcul mises à jour manuellement, les prévisions basées sur des moyennes historiques et les revues trimestrielles laissent de larges marges d’erreur précisément aux moments où les liquidités doivent être réaffectées.
Chaque module traite les données réelles de votre entreprise et produit des résultats traçables, et non des estimations génériques de l'industrie.
Les modèles analysent des séries historiques de recouvrements, de paiements et de saisonnalité opérationnelle pour estimer la liquidité disponible dans les 30, 60 et 90 jours suivants, avec des intervalles de confiance explicites.
Chaque scénario d'allocation proposé est accompagné d'un indicateur de risque calculé sur la volatilité historique et des contraintes minimales de liquidité définies en concertation avec l'entreprise.
Les données entrantes sont traitées quotidiennement et renvoyées dans des rapports structurés, éliminant ainsi le besoin de consolidations manuelles périodiques.
Le tableau de bord Pietra Randivo affiche l'état des liquidités allouées avec une mise à jour quotidienne, et non avec des résumés mensuels ou trimestriels qui aboutissent à une décision déjà expirée.
Chaque rapport comprend la méthodologie de calcul appliquée, afin que l'entreprise puisse vérifier de manière indépendante la cohérence entre les données d'entrée et les résultats présentés.
Le processus de démarrage est conçu pour nécessiter un effort opérationnel limité de la part du personnel interne.
Connexion sécurisée aux comptes courants de l'entreprise et à tout logiciel de gestion, pour importer l'historique des flux de trésorerie.
Le système est calibré sur les contraintes spécifiques de l'entreprise : liquidité minimale d'exploitation, saisonnalité des revenus et tolérance au risque déclarée.
Les recommandations d’allocation deviennent opérationnelles et sont suivies quotidiennement via le tableau de bord de reporting.
Des réponses directes aux problématiques que les entreprises soulèvent le plus souvent avant d’intégrer leurs données financières.
Les données sont chiffrées en transit et au repos. L'accès aux comptes est géré via des connexions en lecture seule, qui ne permettent pas à la plateforme d'organiser des fonds ou d'exécuter des transactions pour le compte de l'entreprise.
Le traitement des données suit les principes énoncés dans le RGPD, dont la minimisation des informations collectées et la possibilité pour l'entreprise de demander à tout moment l'export ou la suppression de ses données.
Un accès en lecture seule aux comptes courants de l’entreprise ou un export périodique des données du logiciel de gestion déjà utilisé sont suffisants. L'installation de logiciels dédiés sur les systèmes internes n'est pas requise.
Les modèles prédictifs utilisent uniquement les données historiques et actuelles fournies par l'entreprise, sans s'appuyer sur des références génériques du secteur qui peuvent ne pas refléter la situation spécifique de l'entreprise.
Une première analyse technique vous permet de vérifier, avec les données réelles de votre entreprise, combien de liquidités sont actuellement non allouées et avec quel niveau de risque elles pourraient être utilisées.